2020年12月30日，一名客戶來到中國銀行梧州分行蝶山支行詢問個(gè)人征信及貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)?？蛻舴Q，前期在網(wǎng)上申請(qǐng)了一筆貸款，但因征信問題一直未獲通過，目前已向?qū)Ψ絽R了兩筆分別為7500元及15000元的認(rèn)證費(fèi)用，但貸款依然無法解凍。大堂經(jīng)理覺得事有異常，便立刻報(bào)告派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。 經(jīng)過詳細(xì)溝通，該行工作人員了解到，該客戶因裝修需要，準(zhǔn)備在網(wǎng)上辦理一筆貸款，申請(qǐng)后卻收到帶有“印章”的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳文件，且隨即收到發(fā)“文件”的“工作人員”電話告知其因本人征信問題導(dǎo)致款項(xiàng)被凍結(jié)，需繳納保證金后方可發(fā)放貸款?？蛻粼谛募敝卤惆凑铡肮ぷ魅藛T”的要求分兩次共匯了22500元到“工作人員”指定的賬戶，但貸款卻遲遲未見到賬。客戶這次來到支行網(wǎng)點(diǎn)，就是想了解個(gè)人征信相關(guān)情況，并打算按照對(duì)方要求再匯一筆認(rèn)證資金。 該行工作人員初步判定這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，立刻阻止了客戶再次匯款，并向客戶詳細(xì)分析了該筆業(yè)務(wù)存在的疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，告知其公檢法機(jī)關(guān)及銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)僅憑一張蓋有“公章”的文件圖片便要求客戶匯款，且收款賬戶不可能是個(gè)人賬戶。 該客戶在聽了工作人員的分析后，從慌亂到逐漸冷靜，最后在工作人員的幫助下一邊通過電話安撫騙子，一邊配合打印匯款流水作為佐證材料，并與該行負(fù)責(zé)人一起到公安局報(bào)案。 中國銀行梧州分行工作人員憑借敏銳的警覺性和高度的責(zé)任感，成功堵截這起典型的典型網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，避免了客戶經(jīng)濟(jì)損失的進(jìn)一步擴(kuò)大?？蛻魧?duì)銀行認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表達(dá)了高度的贊揚(yáng)與肯定。(梧州分行 鐘硯 何婷) |
