近日，一名學(xué)生客戶急匆匆來到中國銀行藤縣支行營業(yè)部申請辦理轉(zhuǎn)賬匯款，網(wǎng)點智能柜臺專員按照業(yè)務(wù)流程向其詢問了解該筆轉(zhuǎn)賬匯款用途，客戶表示匯款是用于購買股權(quán)，鑒于客戶為學(xué)生的身份，智柜專員提高了警惕，立即上報網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，進一步向客戶了解具體情況。 原來，該名學(xué)生不久前接到一個異地電話，自稱是其父親原工作公司的老板，其父親原來在該公司購買了股權(quán)，現(xiàn)在正值公司盈利，擬擴大經(jīng)營規(guī)模，若現(xiàn)在購買股權(quán)可以返還更多的利息，只要將資金轉(zhuǎn)到其指定賬戶即可獲取相應(yīng)的股權(quán)，轉(zhuǎn)款越多便可獲得越高的返利。由于該名學(xué)生的父親之前已不幸中風(fēng)，無法正常交流核實信息真?zhèn)?。同時，出于為家庭賺取一些額外收入的考慮，在對方一再強調(diào)“機不可失，失不再來，超期轉(zhuǎn)款將不再享受購買股權(quán)的機會”的慫恿下，該學(xué)生信以為真，記下對方的戶名、賬號及收款銀行信息后，帶上家里的錢和銀行卡匆匆來到銀行辦理轉(zhuǎn)款。 了解事情始末后，網(wǎng)點人員結(jié)合日常案例學(xué)習(xí)內(nèi)容，判斷該學(xué)生極可能是遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，遂立即在智能柜臺PAD端終止該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，提示客戶此事存在詐騙風(fēng)險，并嘗試通過分析疑點說服客戶放棄進行轉(zhuǎn)賬匯款。派駐經(jīng)理向?qū)W生分析道：購買股權(quán)款項不應(yīng)轉(zhuǎn)入個人賬戶，承諾大額返還利息一般都是詐騙分子的慣用套路，而且其父親原公司所在地與當(dāng)前收款人開戶行不在同一個省份。但對于網(wǎng)點工作人員提出的疑點，該學(xué)生并不認可且情緒異常激動，表示不存在任何詐騙可能，堅持要求進行轉(zhuǎn)賬匯款。 為此，網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理以學(xué)生不滿足轉(zhuǎn)賬匯款年齡為由，設(shè)法讓其聯(lián)系監(jiān)護人前來，待其母親到達網(wǎng)點后，一并對該學(xué)生進行勸阻。網(wǎng)點工作人員耐心解釋并向該學(xué)生展示“平安中行”的各種電信詐騙案例，最終使其意識到自己確實遇到了電信詐騙。隨后，該學(xué)生在其監(jiān)護人的陪同下前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鲞M一步處理。 當(dāng)前，不法分子通過所謂的購買股權(quán)或理財產(chǎn)品并承諾返還高額利息等方式為噱頭騙取客戶資金，一些老年人及學(xué)生在沒有足夠判斷識別能力的情況下，極其容易上當(dāng)受騙。本次事件中，正是由于網(wǎng)點員工認真負責(zé)、耐心勸說，才避免了客戶資金財產(chǎn)的損失。在此提醒廣大客戶：天上不會掉餡餅，切勿輕信陌生電話和不明來源的投資信息，切勿輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，謹防電信詐騙！ （陳燁） |
