為全面貫徹落實公安部“斷卡”行動部署會及總分行工作要求，嚴厲打擊非法開辦、販賣銀行卡違法犯罪活動，遏制電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件發(fā)生，工商銀行梧州分行抓實、抓細具體工作部署落實，穩(wěn)步推進“斷卡”行動開展。 該行積極分析轄內涉案賬戶風險特征、管控形勢，以“涉詐涉賭可疑客戶線上渠道交易控制”為切入點集體研討應對措施，從管控策略、網(wǎng)點處理流程、對客機制、解釋口徑、投訴處理等環(huán)節(jié)逐一敲定，制定風險管理方案；安排各網(wǎng)點按照個金智能風控流程驗證，要求全轄網(wǎng)點及時學習最新風控規(guī)則要求，熟練掌握“斷卡”活動處理流程。收集各支行、網(wǎng)點日常高頻問題、業(yè)務流程難點，解決線上渠道交易限額管理問題，幫助一線快速提升業(yè)務處理效率，落實風險治理工作的同時保證客戶服務質量。 引導員工有效識別非法開辦、販賣銀行卡等行為特征，做好客戶準入關口的核查工作。牢記斷卡行動要求，客戶要求辦卡、補卡、更換手機號碼、開通手機銀行、辦理u盾，第一時間核查客戶身份證件和手機號碼真實性，對本地客戶詢問其辦理業(yè)務目的，對異地客戶要求其出示工作、生活、學習、居住、社保等證明，提示客戶辦卡要本人使用，不能出租出借出售等。對于多人陪同、辦卡意圖不明或是證明不足的情況，拒絕為其開戶并出示斷卡行動通知，做好解釋工作。 強化銀警互動，及時掌握最新工作要求，該行一方面嚴格把控個人賬戶新開戶、電子銀行新注冊審核關，落實“五問兩查”盡職調查，要求新開卡客戶簽訂承諾書、觀看警示教育視頻，強化專業(yè)線監(jiān)督指導，從源頭上阻斷犯罪分子實施詐騙的途徑；另一方面加強與本地公安、反詐中心、政府部門、通信部門、監(jiān)管機構的信息共享和溝通協(xié)調，對涉案賬戶的身份信息及手機號進行倒查，將可疑賬戶提前管控，提升專項行動效果和影響力。（梁玉娟） |
